? ? ?業(yè)內(nèi)人士認為，7月份央行的自查通知只是基于《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》(簡稱127號文)，此次銀監(jiān)會列舉了相關的14部法律法規(guī)，覆蓋票據(jù)、資本計提、理財、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓和同業(yè)專營公司治理等，檢查范圍進一步擴大，并對自查細則提出更為全面、詳細的要求。此外，銀監(jiān)會對各地銀監(jiān)局進行抽查同樣較為嚴格，要求五大行、股份制銀行以及城商行全覆蓋檢查。

? ? ?同業(yè)專營要求明確

? ? ?本次自查范圍覆蓋全部銀行業(yè)金融機構。通知要求，本次專項檢查范圍為5月17~9月30日新發(fā)生和截至9月30日有余額的同業(yè)業(yè)務，必要時可上溯或下延。

? ? ?其中，就127號文執(zhí)行情況的檢查內(nèi)容而言，文件從制度流程、業(yè)務操作、會計核算、內(nèi)部控制、資本和撥備計提、監(jiān)管指標等方面細化要求，逐一列出所要重點檢查的不合規(guī)問題。

? ? ?值得注意的是，就《中國銀監(jiān)會辦公廳關于規(guī)范商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務治理的通知》即140號文執(zhí)行情況，本次通知重點強調(diào)對商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務專營情況的檢查。通知稱，重點檢查同業(yè)業(yè)務專營部門經(jīng)營是否存在以下不合規(guī)問題：一是9月30日之后未實現(xiàn)全部同業(yè)業(yè)務(結(jié)算性同業(yè)存款除外)由專營部門經(jīng)營；二是存在專營部門以外的其他部門和分支機構在金融交易市場單獨立戶或在已開立賬戶下敘作業(yè)務、存量業(yè)務到期后未及時銷戶，以及其他經(jīng)營同業(yè)業(yè)務的違規(guī)行為；三是商業(yè)銀行作為管理人的特殊目的載體與本銀行開展同業(yè)業(yè)務時，未做到代客與自營業(yè)務相分離，存在利益輸送等違規(guī)內(nèi)部交易；四是專營部門設立分部的，分部人員未由總行專營部門直屬管理，分部人員、業(yè)務、系統(tǒng)與分支機構存在交叉，分部資產(chǎn)、負債、損益未歸屬總行專營部門，仍在分支機構賬面體現(xiàn)等。

? ? ?業(yè)內(nèi)人士認為，此次專項檢查對同業(yè)專營的要求非常明確，對專營部門直屬管理的分部，要求人員、業(yè)務、系統(tǒng)完全獨立于分支機構，資產(chǎn)、負債、損益同樣完全合并到專營部門。此外，上述第三點實則同時要求銀行進行理財業(yè)務自查，要求理財業(yè)務和自營業(yè)務相分離，并且在系統(tǒng)、人員、制度方面保持獨立。

? ? ?城商行面臨較大壓力

? ? ?此次專項檢查可謂“突襲”，銀監(jiān)會重點強調(diào)檢查同業(yè)專營情況或?qū)Τ巧绦袠嫵刹恍毫?。部分上市銀行已設立同業(yè)業(yè)務專營部門，但一些城商行則準備十分倉促。此外，由于開展業(yè)務的現(xiàn)實需要，一些銀行分行的同業(yè)部門仍保留部分原有職能。

? ? ?浙江一城商行高管就向記者表示，短時間內(nèi)要求實力較弱的小銀行成立新部門，人力資源配備方面根本無法跟上，“為了應對監(jiān)管監(jiān)察，一些小銀行臨時由金融市場部負責人兼任同業(yè)業(yè)務部主管，兩個部門一套班子。”

? ? ?在分行同業(yè)部門層面，據(jù)一股份制銀行廣州分行同業(yè)部人士透露，他所在部門仍承擔著收集信息、營銷和維護客戶關系的職能，但不清楚這些是否合規(guī)。此外，大部分銀行總行已將分行的審批權上收，并以總行為資金唯一出入口，杜絕分行在金融交易市場單獨開戶、甚至私自簽訂同業(yè)回購協(xié)議等問題。

? ? ?銀監(jiān)會強調(diào)，此次專項檢查是同業(yè)新規(guī)印發(fā)后，首次針對全部銀行業(yè)金融機構的同步聯(lián)合檢查，是對銀行業(yè)金融機構同業(yè)新規(guī)執(zhí)行情況和同業(yè)新規(guī)政策效果的全面檢驗。各銀行業(yè)金融機構董事會、高管層要認真履行職責，切實加強組織領導，從總行到各級分支機構要層層實行一把手負責制。此外，各法人機構要在10月24日前將自查報告報送對口監(jiān)管部門、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局。